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Planification de la retraite

La planification de la retraite est l’un des trois enjeux les plus importants pour les Québécois quand il est question de finances. Toutefois, 64% d’entre eux n'ont aucun plan de retraite écrit (sondage de la firme SOM, 2014).

Un bon plan de retraite vous donnera la réponse aux questions suivantes :

  • Quels sont mes projets de retraite?
  • Quelle importance ont mes autres projets actuels? Remboursement hypothécaire, entreprise, voyages?
  • En quoi ma stratégie actuelle m'aidera-t-elle à atteindre mes objectifs de retraite?
  • Quels sont les risques associés à cette stratégie?
  • Combien il m’en coûtera, maintenant et plus tard?
  • Dois-je investir dans un CELI, un REER, et pourquoi?
  • Quelle importance a la fiscalité dans mon plan de retraite?
  • Est-ce que mon régime de retraite au travail est suffisant? Dois-je racheter des années dans mon fonds de pension au travail?
  • Quel sera mon budget à la retraite?
  • Qui m’accompagnera dans la réalisation de mon projet de retraite?

Un plan détaillé, mis en place par la personne qui vous suivra au cours des prochaines années, vous permettra d’atteindre vos objectifs de retraite avec sérénité.

Pour recevoir des conseils judicieux et pour vous procurer une protection qui convient à vos besoins et à votre budget, contactez un des représentants de Partenaires Finex.

Budget

Le budget est un outil qui vous sera utile pour gérer vos finances personnelles. Nous vous invitons à entrer les montants qui s’appliquent et vous obtiendrez le résultat réel de votre situation financière.
Vous pouvez utiliser ce modèle pour un budget personnel ou familial.

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